測試廣告1「比如說丁志國銀行卡里有筆100萬要轉到陳茹銀行卡里，不通過轉賬——大額轉賬會被監管當局跟蹤，操作手法是，丁志國到櫃面要求付100萬現金，但現金不拿出櫃檯，而是直接存到陳茹銀行卡里，這樣的話在銀行系統里只有丁志國付100萬現金，沒有款項去向；陳茹收100萬現金，沒有款項來源，相當於物理阻斷了賬務聯繫。筆神閣 www.bishenge.com」

    「有道理，現在的作案手法真是與時俱進啊，那你們如何發現呢？」

    「大數據分析，同時提取夫妻倆的銀行卡發生額記錄然後做匹配，結果發現兩人收付都是相對應的，一個出100萬，一個進100萬，偶爾餘額略有差異但相似度很高。」

    方晟長長思忖，又問：「主要從丁志國的銀行卡流向陳茹？」

    「對，純粹單向流動，陳茹卡上的錢也以現金方式轉入鐵樹開花公司賬，之後怎麼運營和流動還在深查。」

    「丁志國銀行卡的錢怎麼來的，也是現金？」

    「是的。」

    「倒是一夥精通財務，懂得如何逃避監管的傢伙……即使這樣也不能確定與武長榮有關啊？」

    「表面看是丁志國個人行為，但實際上業內一聽都知道怎麼回事，」夏正淳道，「之前因為一樁企業之間的債務糾紛，經偵大隊也懷疑過長榮金屬製品廠賬面龐大的流動資金怎麼回事，港商、台商向來精於算計，恨不得把周轉金壓縮到最小，怎捨得幾千萬上億資金挪來挪去只按活期利息計算？」

    方晟沉吟道：「高達200億發生額，都算到長榮頭上未免有點多，你覺得呢？」

    「鐵樹開花貸款公司是一個蓄水池，流進去的水當然不止長榮，不過資金來往都是個人卡來往，隱蔽性很強。」夏正淳沉聲道。

    「潤澤這邊民間借貸風氣很盛啊。」

    聽出市委書記話中有話，夏正淳道：「方書記說得對，這就是我們的調查方向，當然在結論出來前不便過多揣測，但陵河小區事件愈發複雜，愈發撲朔迷離了。」

    「認準目標不要放鬆，不管什麼背景必須一查到底，絕不姑息！」方晟指示道。

    夏正淳離開不久，吉林打來電話，興沖沖道：

    「向方書記匯報一個重大發現，潤澤合作商會可能涉水！」

    「涉水」就是涉及高利貸，有剛才夏正淳的匯報做鋪墊，方晟並不驚訝，淡淡問：「理由呢？」

    「昨晚又跟商會那伙人喝酒，喝得天昏地暗然後洗花澡，玩得快活不已時商會副秘書長竇國真突然問了句話，說兄弟想不想撈點外塊？我說有錢賺當然是好事，哥哥說說哪個行業，門檻高不高？他說唯一的門檻就是錢，錢越多賺得越多。我說哥哥在開玩笑了，除了銀行哪有這種生意？他詭秘地笑笑，說跟銀行做的事差不多。我一聽就明白了，放水錢啊！」

    方晟沉住氣問：「具體怎麼運作？」

    「他提供個卡號，我把錢打進去，然後按月分紅。」

    「有沒有書面委託協議？」

    「沒有。」

    「那不就存在資金風險嗎？」

    「我也這麼問，竇國真說商會內部都這麼運作，是建立在相互信任的基礎上，人家幾千萬上億甚至幾個億都不怕，你小小几百萬怕什麼？」

    「總得有個保證或約束機制吧？」

    「竇國真的意思是說商會信任你才拉你入伙，不信任的根本進不去，這才是隱形門檻。」

    「錢放給誰呢？據我所知潤澤本土企業經營都很謹慎，除非迫不得已的原因否則連銀行貸款都不怎麼借，大概不會輕易招惹高利貸。」

    吉林道：「再往深處問他就不肯說了，方書記，我覺得不投點錢進去恐怕甭想了解更多，但投進去了能不能拿出來，我心裡也沒底。」

    「先搞個兩百萬，沒事的，」方晟不經意地說，「捨不得孩子套不住狼，最好能弄清商會涉及高利貸的運作機制，與省外有沒有聯繫等等，越細越好！」

    「好，好，我懂了。」吉林道。

    吉林走後，方晟起身踱到窗前，腦里思緒翻騰。

    從梧湘到瀟南乃至碧海，若隱若現的洗錢集團總